СМИ: мошенники выводят десятки тысяч евро с помощью системы мгновенных платежей 6

Иллюстративное фото
Иллюстративное фото
Латвийские средства массовой информации обсуждают пути, по которым уходят средства латвийцев, украденные мошенниками. В частности, на этот вопрос попытался ответить портал Jauns.lv.

Программа 360TV ZIŅneši выяснила, что проблема частично заключается в системе мгновенных банковских платежей, которая позволяет молниеносно переводить суммы до 100 тысяч евро.

Ранее, когда еще по старой системе банки переводили со счетов зарезервированные суммы несколько раз в день, процесс шел медленнее. Тогда у жертв была возможность прийти в себя и предупредить банки, чтобы зарезервированные суммы не переводили со счета. Теперь в системе мгновенных платежей деньги уходят со счета в считанные секунды, причем круглые сутки. И мгновенный платеж уже не отменить. Интересно, что в свое время именно Латвия была первой страной еврозоны, которая ввела сервис мгновенных платежей для клиентов банков.

Программа приводит мнение Арманда Онзулса, советника Ассоциации финансовой отрасли – он считает, что финансовый сектор ничем не может помочь, если выведенные средства быстро переводятся в другое финансовое учреждение, которое может находиться не только в Латвии, но и за рубежом, а потом из этого финансового учреждения деньги могут куда-то переводиться дальше, или же через «денежных мулов» (посредников, предоставляющих за комиссию мошенникам свои счета) наличные снимаются в банкоматах.

Мошенники действуют по хорошо организованным схемам, когда деньги делят на мелкие партии, отследить которые уже невозможно. Они покупают услугу легализации средств, платя за это весьма высокую цену — от 45 до 55% от легализуемой суммы.

То есть деньги распределяются примерно пополам между теми, кто их выманивает, и теми, кто легализует. Деньги везут к нелицензированному банкиру, который превращает наличные за обменный процент в виртуальную валюту. А за сделками с криптовалютой отследить практически невозможно.


Написать комментарий

Из области фантастики....Закрыть все банки и вернуться к "чулку",так гораздо надёжней.Раз уж банкиры и государство не может гарантировать неприкосновенность обственности своих граждан и клиентов.

А что это за система мгновенных платежей? Как то нужно было родственнику за границей перевести 200 евро, так обошёл ряд банков и почту, переводят только за определённые проценты и то не сразу! А тут вдруг аж 100 000 и мгновенно!!!

А что это за система мгновенных платежей? Как то нужно было родственнику за границей перевести 200 евро, так обошёл ряд банков и почту, переводят только за определённые проценты и то не сразу! А тут вдруг аж 100 000 и мгновенно!!! странно

Надо было сказать, что вы мошенник и тогда, как видно, перевели бы мнгновенно :)

Так не с банка своровали. А сам мамонт позволил себя заскамить. Чужак в страже Чужой

А мамонт этот не в банке деньги хранил?

А мамонт этот не в банке деньги хранил? Гм

В Банке хранил всё верно . Но кто дал доступ мошенику? Правельно мамонт.

лукавят банкиры - при желании все и всегда можно отследить...только вот желания у них не наблюдается

Написать комментарий